Odborné finančné poradenstvo pre vaše investície

Pomáhame jednotlivcom a podnikom robiť informované finančné rozhodnutia a budovať prosperujúcu budúcnosť.

Naše finančné služby

Komplexné riešenia prispôsobené vašim finančným cieľom

Poradca vysvetľujúci investičné možnosti klientovi

Investičné poradenstvo

Naši odborníci na investície vám pomôžu vytvoriť diverzifikované portfólio, ktoré zodpovedá vašim cieľom a tolerancii rizika. Analyzujeme trhové trendy, hodnotíme potenciálne príležitosti a poskytujeme strategické odporúčania na optimalizáciu vašich investícií. Náš personalizovaný prístup zohľadňuje vaše jedinečné finančné okolnosti a dlhodobé ciele.

Finančný plán s grafmi a tabuľkami

Finančné plánovanie

Vytvárame komplexné finančné plány, ktoré zohľadňujú vašu súčasnú situáciu a budúce ašpirácie. Naše služby zahŕňajú plánovanie dôchodku, manažment cash flow, optimalizáciu daní a stratégie zachovania majetku. Pomáhame vám vytvoriť jasnú cestu k dosiahnutiu vašich finančných cieľov s merateľnými medzníkmi a flexibilnými stratégiami.

Vzdelávací seminár o finančnej gramotnosti

Finančné vzdelávanie

Veríme, že finančná gramotnosť je základom dobrých finančných rozhodnutí. Ponúkame semináre, webináre a individuálne vzdelávacie sedenia navrhnuté tak, aby vás posilnili znalosťami o investíciách, riadení dlhu, rozpočtovaní a dlhodobom finančnom plánovaní. Naše vzdelávacie programy sú prispôsobené rôznym úrovniam znalostí a konkrétnym oblastiam záujmu.

Analýza rizík s grafikou ukazujúcou rôzne scenáre

Riadenie rizík

Pomáhame identifikovať a zmierniť finančné riziká prostredníctvom dôkladnej analýzy a strategického plánovania. Naše služby riadenia rizík zahŕňajú poistné poradenstvo, plánovanie kontinuity podnikania a stratégie na ochranu vášho majetku pred nepredvídanými okolnosťami. Vytvárame vyvážené portfóliá, ktoré dokážu odolať trhovým výkyvom a podporujú dlhodobý rast.

O našej spoločnosti

FinGram je poprednou konzultačnou spoločnosťou v oblasti finančného poradenstva a investícií, ktorá sa špecializuje na pomoc jednotlivcom a podnikom v dosiahnutí ich finančných cieľov. S viac ako 15 rokmi skúseností na finančných trhoch sme pomohli stovkám klientov navigovať zložitým svetom investícií a osobných financií.

Naša filozofia je založená na troch základných princípoch: vzdelávanie, personalizácia a dlhodobé plánovanie. Veríme, že vzdelaní klienti robia lepšie finančné rozhodnutia, preto investujeme značné úsilie do poskytovania jasných, zrozumiteľných finančných informácií a poradenstva.

Náš tím sa skladá z certifikovaných finančných poradcov, investičných špecialistov a analytikov s rozsiahlymi znalosťami v rôznych odvetviach. Sme hrdí na náš etický prístup k finančnému poradenstvu, vždy uprednostňujúc záujmy našich klientov a poskytujúc transparentné odporúčania založené na dôkladnom výskume a analýze.

Náš tím finančných poradcov

Naše investičné portfólio

Ukážky úspešných investičných stratégií a riešení

Technologické investície portfólio

Technologické portfólio

Strategický výber akcií a fondov zameraných na inovatívne technologické spoločnosti s vysokým potenciálom rastu. Toto portfólio prinieslo našim klientom priemerný ročný výnos 18,5% za posledných 5 rokov.

Udržateľné investície portfólio

Udržateľné investície

Portfólio zamerané na environmentálne a sociálne zodpovedné investície, ktoré kombinujú finančné výnosy s pozitívnym spoločenským dopadom. Dosiahlo stabilný 12% ročný výnos pri zníženom rizikovom profile.

Vyvážené investičné portfólio

Vyvážené portfólio

Diverzifikovaná kombinácia akcií, dlhopisov a alternatívnych investícií navrhnutá pre stabilný rast a ochranu kapitálu. Ideálne pre konzervatívnejších investorov so strednodobým horizontom.

Dôchodkové investičné portfólio

Dôchodkové portfólio

Špeciálne navrhnuté pre dlhodobé budovanie majetku a generovanie príjmu počas dôchodku. Toto portfólio zahŕňa dividendové akcie, dlhopisy a investície do nehnuteľností pre pravidelný príjem.

Naše úspešné projekty

Prípadové štúdie reálnych finančných riešení

Financovanie technologického startupu

Financovanie technologického startupu

Pomohli sme inovatívnemu technologickému startupu získať 2 milióny EUR v počiatočnom financovaní prostredníctvom kombinácie anjelských investorov a rizikového kapitálu. Naše poradenstvo zahŕňalo vypracovanie podnikateľského plánu, finančné modelovanie a stratégiu vstupu na trh. Po 18 mesiacoch dosiahla spoločnosť ocenenie 15 miliónov EUR.

Rodinné dedičstvo a plán majetku

Plán rodinného majetku

Vytvorili sme komplexnú stratégiu pre zachovanie a rast rodinného majetku v hodnote 5 miliónov EUR, zahŕňajúcu optimalizáciu daní, štruktúry trustu a investičnú stratégiu. Náš plán umožnil medzigeneračný prevod majetku so znížením daňového zaťaženia o 40% a zabezpečil finančnú stabilitu pre tri generácie rodiny.

Financovanie rozšírenia podniku

Financovanie podnikovej expanzie

Stredne veľkému výrobnému podniku sme pomohli zabezpečiť 3,5 milióna EUR na rozšírenie výrobných kapacít. Vypracovali sme finančnú stratégiu kombinujúcu bankové financovanie, súkromný kapitál a reinvestíciu ziskov, čo viedlo k 60% nárastu výrobnej kapacity a 45% zvýšeniu ročných tržieb.

Náš finančný výskum

Najnovšie poznatky a analýzy finančných trhov

Náš výskumný tím neustále analyzuje globálne finančné trhy, ekonomické trendy a investičné príležitosti, aby poskytoval našim klientom aktuálne a relevantné informácie. Naša výskumná metodológia kombinuje kvantitatívnu analýzu, fundamentálny výskum a makroekonomické modelovanie na identifikáciu dlhodobých trendov a investičných príležitostí.

Pravidelne publikujeme správy o trhových výhľadoch, sektorových analýzach a tematických investičných príležitostiach. Naše výskumné správy sú známe svojou hĺbkou, presnosťou a praktickými odporúčaniami, ktoré pomáhajú klientom robiť informované investičné rozhodnutia.

Špeciálny dôraz kladieme na identifikáciu vznikajúcich trendov, ako je udržateľné investovanie, digitálna transformácia a demografické zmeny, ktoré majú potenciál vytvárať dlhodobé investičné príležitosti. Náš výskum je nezávislý a objektívny, čo nám umožňuje poskytovať nestranné odporúčania založené výlučne na faktoch a dôkladnej analýze.

Tím finančných analytikov pri práci

Užitočné finančné zdroje

Príbehy našich klientov

Skutočné skúsenosti ľudí, ktorým sme pomohli

Podnikateľ Martin Novák

"S pomocou finančných poradcov z FinGram som dokázal optimalizovať investičnú stratégiu svojej spoločnosti, čo viedlo k 30% nárastu ziskovosti za posledné dva roky. Ich holistický prístup k podnikovým financiám a strategickému plánovaniu priniesol nový pohľad, ktorý výrazne zlepšil naše finančné rozhodnutia."

Martin Novák, CEO, TechInova s.r.o.
Rodina Kováčovcov

"Ako rodina s dvoma deťmi sme potrebovali plán na zabezpečenie ich vzdelania a našej vlastnej finančnej stability. FinGram nám pomohol vytvoriť komplexný finančný plán, ktorý zahŕňa vzdelávacie fondy, dôchodkové sporenie a ochranné poistky. Teraz máme jasnejšiu predstavu o našej finančnej budúcnosti."

Rodina Kováčovcov, Bratislava
Dôchodkyňa Helena Tóthová

"Po odchode do dôchodku som sa obávala o svoje finančné zabezpečenie. Poradcovia z FinGram mi pomohli reorganizovať moje investície tak, aby generovali stabilný príjem a zároveň boli dostatočne bezpečné. Vďaka ich radám som teraz pokojná a môžem si užívať dôchodok bez finančných starostí."

Helena Tóthová, dôchodkyňa, Košice

Naši partneri

Spolupracujeme s poprednými finančnými inštitúciami

Logo partnerskej banky

Slovenská Investičná Banka

Logo poisťovne

Európska Poisťovňa

Logo investičnej spoločnosti

Global Invest Group

Logo vzdelávacej inštitúcie

Finančná Akadémia

Často kladené otázky

Odpovede na najčastejšie otázky o finančnom poradenstve

Ako začať s investovaním, ak mám obmedzený kapitál?

Začať investovať môžete aj s menšou sumou. Odporúčame začať pravidelným investovaním do diverzifikovaných podielových fondov alebo ETF (fondov obchodovaných na burze). Môžete začať s mesačným vkladom už od 20-50 EUR. Kľúčom je konzistentnosť a dlhodobý horizont. Postupne, ako sa vaše vedomosti a skúsenosti zvyšujú, môžete svoje portfólio rozširovať a diverzifikovať.

Aké sú hlavné rozdiely medzi aktívnym a pasívnym investovaním?

Aktívne investovanie zahŕňa snahu prekonať trhové indexy prostredníctvom aktívneho výberu akcií, časovania trhu a frekventovanejšieho obchodovania. Vyžaduje viac času, znalostí a zvyčajne má vyššie poplatky. Pasívne investovanie naopak sleduje trhové indexy, využíva indexové fondy a ETF, má nižšie poplatky a vyžaduje menej aktívnej správy. Historické údaje ukazujú, že pasívne stratégie často prekonávajú aktívne spravované fondy z dlhodobého hľadiska, najmä po zohľadnení poplatkov.

Ako si mám vybrať finančného poradcu?

Pri výbere finančného poradcu je dôležité overiť jeho kvalifikáciu, certifikácie a históriu. Hľadajte poradcov s relevantnými licenciami (napr. finančný poradca s licenciou NBS). Dobrý poradca by mal byť transparentný ohľadom svojich poplatkov a spôsobu odmeňovania. Mali by ste sa cítiť pohodlne pri komunikácii s poradcom a mali by ste mať pocit, že skutočne chápe vaše ciele a hodnoty. Odporúčame stretnúť sa s niekoľkými poradcami, než sa rozhodnete pre jedného.

Aké typy investícií sú najvhodnejšie pre dôchodkové sporenie?

Pre dôchodkové sporenie je vhodná kombinácia rôznych typov investícií, ktorá sa postupne mení s blížiacim sa dôchodkom. V mladšom veku je vhodné mať vyšší podiel akcií a rastových aktív, ktoré ponúkajú vyšší potenciálny výnos. S pribúdajúcim vekom by sa portfólio malo postupne presúvať k bezpečnejším aktívam, ako sú dlhopisy a nástroje peňažného trhu. Dôležitú úlohu hrajú aj daňovo zvýhodnené dôchodkové produkty, ako druhý a tretí pilier dôchodkového systému na Slovensku.

Ako môžem efektívne diverzifikovať svoje investičné portfólio?

Efektívna diverzifikácia zahŕňa investovanie do rôznych tried aktív (akcie, dlhopisy, nehnuteľnosti, komodity), geografických regiónov a sektorov. Cieľom je znížiť celkové riziko portfólia, keďže rôzne aktíva reagujú na trhové podmienky odlišne. Pre väčšinu investorov je najjednoduchším spôsobom diverzifikácie investovanie do širokých indexových fondov alebo ETF, ktoré už samotné obsahujú stovky alebo tisíce jednotlivých cenných papierov. Pravidelné prehodnocovanie a rebalancovanie vášho portfólia je tiež dôležitou súčasťou stratégie diverzifikácie.

Kontaktujte nás

Dohodnite si bezplatnú konzultáciu s našimi expertmi

Naše kontaktné údaje

Otváracie hodiny

Pondelok - Piatok: 9:00 - 17:00
Sobota - Nedeľa: Zatvorené

Mapa našej kancelárie

Pošlite nám správu